Изменения сроков разблокировки счетов

Разблокировать замороженный по Закону № 115-ФЗ счёт можно в два раза быстрее — так считают в Центральном Банке РФ.

Согласно этому закону, при возникновении подозрений в «неблагонадёжности» банк вправе блокировать счета предприятия или ИП. На процедуру разморозки счёта по существующему порядку может уйти до 30 рабочих дней.

Такие сроки реабилитации пагубно сказываются на текущей деятельности компаний, которые по тем или иным причинам попали под действие «антиотмывочного» закона. Вынужденный простой грозит предприятию непрогнозируемыми убытками и репутационными потерями, что в период кризиса особенно негативно может сказаться на функционировании компании и на сохранении рабочих мест.

Даже представители банковской сферы признают, что разблокировку можно провести максимум за 15 рабочих дней. Нынешние сроки возобновления операций по банковским счетам не пересматривались с момента принятия Закона № 115-ФЗ (2001 г.). Современные же средства обработки данных позволяют провести углубленную проверку клиента банка даже за 5 рабочих дней. Но банкиры предлагают остановиться на сроке в 15 дней, называя его оптимальным.

В настоящее время в перечень «подозрительных» рискует попасть любая сделка стоимостью больше 600 тыс. руб., сделка с недвижимостью более 3 млн руб. или заграничная транзакция более 100 тыс. руб. Т.е., любая компания может стать объектом действия Закона № 115-ФЗ практически по любой банковской операции.